Abra su tienda en Internet (después de leer esto): Bloqueo cuenta Paypal por la OFAC

Pues sí, con la OFAC hemos topado en Paypal: hay veces que después de realizar una operación en Paypal, tanto si es de pago o de cobro, la operación se queda cancelada y bloqueada, no pudiendo recuperar ese dinero, que se queda literalmente embargado en una “interest bearing blocked account”, en una cuenta temporal que creará Paypal para el efecto de retener allí el dinero (generando intereses de mercado por eso lo del “interest bearing”) mientras se aclara el tema…

Por otra parte, la cuenta de Paypal pasa a estado limitada por lo tampoco puedes enviar o recibir dinero, ni siquiera cerrarla, entre otras opciones.

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¿Por qué pasa esto?

Por culpa de la OFAC (Oficina de Control de Activos estadounidense/Office of Foreign Assets Control), un organismo dependiente de la Oficina de Terrorismo e Inteligencia Financiera del Ministerio de Hacienda de EE.UU. que administra y aplica sanciones económicas impuestas por Estados Unidos contra diferentes países o individuos. Estas sanciones están basadas en la política exterior y los objetivos de seguridad nacional del país y son utilizadas para prevenir que los países, entidades e individuos utilicen el sistema financiero estadounidense para propósitos que van en contra de la política de EE.UU. y sus objetivos de seguridad nacional.

La OFAC obliga a cualquier empresa americana (Paypal lo es aunque tenga una sede domiciliada en la europea Luxemburgo) a bloquear operaciones y pagos en base a una serie de criterios, la mayoría de consulta pública, como lista de países, personas y empresas prohibidas.

Hasta marzo de 2015, fecha en la que le ponen la multa de 77M a Paypal y firman el acuerdo de colaboración, Paypal no bloqueaba estos pagos, pero desde entonces tus pagos o cobros tienen muchas más posibilidades de ser bloqueados a causa de “falsos positivos” provocados por usar una palabra relacionada con un término prohibido en cualquier texto que se incluya en la operación: título y descripción del artículo, nombre del vendedor o comprador, nota o comentario, direcciones de facturación y envío (el caso de bloqueo denunciado por usar “Cuba” ilustra muy bien esta situación).

Para consultar lista de países y programa de sanciones en general (en inglés) puedes visitar Sanctions Programs and Country Information, y si quieres consultar la lista de personas bloqueadas o Denied person list (puedes descargarla en txt y una vez abierto, buscar la cadena “ES” para localizar los españoles)

¿Cómo desbloquear el dinero?

Primero comentar que Paypal no puede hacer nada, es un "mandao", sólo te informará que el dinero se ha bloqueado por alguna causa relacionada con las directrices de la OFAC y bla bla bla, y te remitirá a que contactes directamente con la OFAC para desbloquear el dinero.

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El procedimiento es enviar una solicitud a la OFAC para el “Release of Blocked Funds”, proporcionando toda la información sobre la operación bloqueada (datos de comprador y vendedor, artículos, ID de pedido, etc., así como documentos relacionados con la identificación del responsable de la cuenta de Paypal).

Este formulario está disponible para completar online e imprimir: https://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Documents/license.pdf y también tiene una versión online: https://licensing.ofac.treas.gov/Apply/Introduction.aspx

También hay un teléfono de información o hotline de la OFAC: 1-800-540-6322 aunque deberías consultar antes esta sección “When should I call the OFAC Hotline?” para decidir si es necesario llamar para resolver tu cuestión (en principio deberías saber inglés, no indican si atienden en español).

¿Puedo prevenir un bloqueo?

Si crees que puede darse el caso o sabes a ciencia cierta que vas a realizar operaciones prohibidas o limitadas por la OFAC, puedes solicitad un permiso o licencia en este enlace: http://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Pages/licensing.aspx . En principio estaría destinado a empresas y ciudadanos estadounidenses pero dado que esta regulación afecta a cualquier usuario de Paypal, sería aconsejable asegurarnos si conviene realizar este trámite o no.

Para más información, consultar las FAQs en: https://www.treasury.gov/resource-center/faqs/Sanctions/Pages/faq_general.aspx#10

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