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Bloqueo cuenta Paypal por la OFAC

Pues sí, con la OFAC hemos topado en Paypal: hay veces que después de realizar una operación en Paypal, tanto si es de pago o de cobro, la operación se queda cancelada y bloqueada, no pudiendo recuperar ese dinero, que se queda literalmente embargado en una “interest bearing blocked account”, en una cuenta temporal que creará Paypal para el efecto de retener allí el dinero (generando intereses de mercado por eso lo del “interest bearing”) mientras se aclara el tema…

Por otra parte, la cuenta de Paypal pasa a estado limitada por lo tampoco puedes enviar o recibir dinero, ni siquiera cerrarla, entre otras opciones.

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¿Por qué pasa esto?


Por culpa de la OFAC (Oficina de Control de Activos estadounidense/Office of Foreign Assets Control), un organismo dependiente de la Oficina de Terrorismo e Inteligencia Financiera del Ministerio de Hacienda de EE.UU. que administra y aplica sanciones económicas impuestas por Estados Unidos contra diferentes países o individuos. Estas sanciones están basadas en la política exterior y los objetivos de seguridad nacional del país y son utilizadas para prevenir que los países, entidades e individuos utilicen el sistema financiero estadounidense para propósitos que van en contra de la política de EE.UU. y sus objetivos de seguridad nacional.



La OFAC obliga a cualquier empresa americana (Paypal lo es aunque tenga una sede domiciliada en la europea Luxemburgo) a bloquear operaciones y pagos en base a una serie de criterios, la mayoría de consulta pública, como lista de países,  personas y empresas prohibidas.

Hasta marzo de 2015, fecha en la que le ponen la multa de 77M a Paypal y firman el acuerdo de colaboración, Paypal no bloqueaba estos pagos, pero desde entonces tus pagos o cobros tienen muchas más posibilidades de ser bloqueados a causa de  “falsos positivos” provocados por usar una palabra relacionada con un término prohibido en cualquier texto que se incluya en la operación: título y descripción del artículo, nombre del vendedor o comprador, nota o comentario, direcciones de facturación y envío (el caso de bloqueo denunciado por usar “Cuba” ilustra muy bien esta situación).

Para consultar lista de países y programa de sanciones en general (en inglés) puedes visitar Sanctions Programs and Country Information, y si quieres consultar la lista de personas bloqueadas o Denied person list (puedes descargarla en txt y una vez abierto, buscar la cadena “ES” para localizar los españoles)

¿Cómo desbloquear el dinero?

Primero comentar que Paypal no puede hacer nada, es un "mandao", sólo te informará que el dinero se ha bloqueado por alguna causa relacionada con las directrices de la OFAC y bla bla bla, y te remitirá a que contactes directamente con la OFAC para desbloquear el dinero.

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El procedimiento es enviar una solicitud a la OFAC para el  “Release of Blocked Funds”, proporcionando toda la información sobre la operación bloqueada (datos de comprador y vendedor, artículos, ID de pedido, etc., así como documentos relacionados con la identificación del responsable de la cuenta de Paypal).
Este formulario está disponible para completar online e imprimir: https://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Documents/license.pdf y también tiene una versión online:  https://licensing.ofac.treas.gov/Apply/Introduction.aspx


También hay un teléfono de información o hotline de la OFAC: 1-800-540-6322 aunque deberías consultar antes esta sección “When should I call the OFAC Hotline?” para decidir si es necesario llamar para resolver tu cuestión (en principio deberías saber inglés, no indican si atienden en español).

¿Puedo prevenir un bloqueo?


Si crees que puede darse el caso o sabes a ciencia cierta que vas a realizar operaciones prohibidas o limitadas por la OFAC, puedes solicitad un permiso o licencia en este enlace: http://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Pages/licensing.aspx . En principio estaría destinado a empresas y ciudadanos estadounidenses pero dado que esta regulación afecta a cualquier usuario de Paypal, sería aconsejable asegurarnos si conviene realizar este trámite o no.




Enlaces relacionados:




Dejar campo DNI como opcional en el pedido

¿Quieres quitar la obligatoriedad del campo DNI/NIF o Número de Identificación Fiscal en el registro del usuario para realizar un pedido en Prestashop?

En Prestashop 1.5:

Backoffice > Transporte > Paises > Editar país “España” > ¿Necesita el número de identificación fiscal? > Marcar NO

En Prestashop 1.6:

Backoffice > Localización > Paises > Editar país “España” > ¿Necesita el número de identificación fiscal? -> Marcar NO


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¿Es necesario pedir este dato al usuario o comprador para emitir una factura?

Si el cliente es particular o persona fisica que no necesitará deducirse el IVA pagado y la factura no asciende a más de 3000 euros, se puede hacer una factura simplificada sin nombre o con nombre como si fuese un ticket.

Para cambiar la denominación de factura por "factura simplificada" (ya que al no tener ahora el DNI/CIF del receptor no debería seguir mostrando la palabra "Factura"), tendrás que cambiar la traducción, para ello:

1) Ir en Backoffice > Localización > Traducciones > Seleccionar "Traducciones del Front office ", la plantilla activada y el idioma Español.

2) Una vez en la pantalla de Traducciones, localizar el término "Invoice" en el bloque de HISTORY o usar el botón "Expande todos los campos" (al lado de "Cancelar") y buscar "Factura" con CTRL+F

3) Guardar los cambios

4) Repetir los pasos pero seleccionando ahora en el paso 1  "Traducciones de los PDF".

Actividades que pueden emitir factura simplificada

La factura simplificada podrá emitirse, a elección del emisor, cuando el importe del trabajo a facturar no exceda de 400 euros, IVA incluido o cuando deba expedirse una factura rectificativa.
Además, la factura simplificada podrá emitirse, cuando su importe no exceda de 3.000 euros, IVA incluido, en las operaciones que se describen a continuación:
  1. Ventas al por menor, incluso las realizadas por fabricantes o elaboradores de los productos entregados
  2. Ventas o servicios en ambulancia.
  3. Ventas o servicios a domicilio del consumidor.
  4. Transportes de personas y sus equipajes.
  5. Servicios de hostelería y restauración prestados por restaurantes, bares, cafeterías, horchaterías, chocolaterías y establecimientos similares, así como el suministro de bebidas o comidas para consumir en el acto.
  6. Servicios prestados por salas de baile y discotecas.
  7. Servicios telefónicos en cabinas telefónicas de uso público
  8. Servicios de peluquería e institutos de belleza.
  9. Utilización de instalaciones deportivas.
  10. Revelado de fotografías y servicios prestados por estudios fotográficos.
  11. Aparcamiento y estacionamiento de vehículos.
  12. Alquiler de películas.
  13. Servicios de tintorería y lavandería.
  14. Utilización de autopistas de peaje

¿Qué datos debe contener una factura simplificada?

En una factura simplificada tienes que reflejar todos y cada uno de los datos que te enumeramos a continuación:
  1. Número y, en su caso, serie. La numeración de las facturas dentro de cada serie será correlativa.
  2. Fecha de expedición de la factura. En caso de que sea diferente, también habrá que incluir la fecha de realización del trabajo o en que se haya recibido el pago anticipado.
  3. Número de identificación fiscal (NIF) del obligado a expedir factura.
  4. Nombre y apellidos, razón o denominación social completa del obligado a expedir factura.
  5. Identificación del tipo de bienes entregados o de servicios prestados.
  6. Tipo impositivo de IVA aplicado y opcionalmente, también la expresión «IVA incluido».
  7. El importe total a pagar.
  8. NIF, nombre y apellidos y domicilio del destinatario y cuota tributaria (retención IRPF), cuanto el destinatario sea empresario, profesional o no lo sea, pero así te lo pida para el cumplimiento de sus obligaciones fiscales o para el ejercicio de cualquier derecho de naturaleza tributaria.

Fuente: Infoautonomos.com


Por cierto, ¿te he dicho ya que mi libro sigue de los más vendidos en Amazon?


Enlaces relacionados:

- Normativa referente a las Obligaciones de facturación

- La factura simplificada