Pues sí, con la OFAC hemos topado en Paypal: hay veces que después de realizar una
operación en Paypal, tanto si es de pago o de cobro, la operación se queda
cancelada y bloqueada, no pudiendo recuperar ese dinero, que se queda
literalmente embargado en una “interest bearing blocked account”, en una cuenta
temporal que creará Paypal para el efecto de retener allí el dinero (generando
intereses de mercado por eso lo del “interest bearing”) mientras se aclara el
tema…
Por otra parte, la cuenta de Paypal pasa a
estado limitada por lo tampoco puedes enviar o recibir dinero, ni siquiera
cerrarla, entre otras opciones.
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¿Por qué pasa esto?
Por culpa de la OFAC (Oficina de Control de
Activos estadounidense/Office of Foreign Assets Control), un organismo
dependiente de la Oficina de
Terrorismo e Inteligencia Financiera del
Ministerio de Hacienda de EE.UU. que administra y aplica sanciones económicas
impuestas por Estados Unidos contra diferentes países o individuos. Estas
sanciones están basadas en la política exterior y los objetivos de seguridad
nacional del país y son utilizadas para prevenir que los países, entidades e
individuos utilicen el sistema financiero estadounidense para propósitos que
van en contra de la política de EE.UU. y sus objetivos de seguridad nacional.
La OFAC obliga a cualquier empresa americana
(Paypal lo es aunque tenga una sede domiciliada en la europea Luxemburgo) a bloquear
operaciones y pagos en base a una serie de criterios, la mayoría de consulta
pública, como lista de países, personas
y empresas prohibidas.
Hasta marzo de 2015, fecha en la que le ponen
la multa de 77M a Paypal y firman el acuerdo de
colaboración,
Paypal no bloqueaba estos pagos, pero desde entonces tus pagos o cobros tienen
muchas más posibilidades de ser bloqueados a causa de “falsos positivos” provocados por usar una
palabra relacionada con un término prohibido en cualquier texto que se incluya
en la operación: título y descripción del artículo, nombre del vendedor o
comprador, nota o comentario, direcciones de facturación y envío (el caso de
bloqueo denunciado por usar “Cuba” ilustra muy bien
esta situación).
Para consultar lista de países y programa de
sanciones en general (en inglés) puedes visitar Sanctions Programs
and Country Information, y si quieres
consultar la lista de personas bloqueadas o Denied person list (puedes descargarla en txt y una vez abierto, buscar
la cadena “ES” para localizar los españoles)
¿Cómo desbloquear el dinero?
Primero comentar que Paypal no puede hacer nada, es un "mandao", sólo te informará
que el dinero se ha bloqueado por alguna causa relacionada con las directrices
de la OFAC y bla bla bla, y te remitirá a que contactes directamente con la
OFAC para desbloquear el dinero.
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El procedimiento es enviar una solicitud a la
OFAC para el “Release of Blocked Funds”, proporcionando toda la
información sobre la operación bloqueada (datos de comprador y vendedor,
artículos, ID de pedido, etc., así como documentos relacionados con la
identificación del responsable de la cuenta de Paypal).
Este formulario está disponible para
completar online e imprimir: https://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Documents/license.pdf
y también tiene
una versión online: https://licensing.ofac.treas.gov/Apply/Introduction.aspx
También hay un teléfono de información o hotline de la OFAC: 1-800-540-6322 aunque deberías consultar antes esta sección “When should I call the OFAC Hotline?” para decidir si es necesario llamar para resolver tu cuestión (en principio deberías saber inglés, no indican si atienden en español).
¿Puedo prevenir un bloqueo?
Si crees que puede darse el caso o sabes a
ciencia cierta que vas a realizar operaciones prohibidas o limitadas por la
OFAC, puedes solicitad un permiso o licencia en este enlace: http://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Pages/licensing.aspx . En principio
estaría destinado a empresas y ciudadanos estadounidenses pero dado que esta
regulación afecta a cualquier usuario de Paypal, sería aconsejable asegurarnos
si conviene realizar este trámite o no.
Para más información, consultar las FAQs en:
https://www.treasury.gov/resource-center/faqs/Sanctions/Pages/faq_general.aspx#10
Enlaces relacionados:
- ¿Qué es la OFAC?
https://www.oroyfinanzas.com/2015/05/que-es-ofac-office-foreign-assets-control-eeuu/ - OFAC fines PayPal $7.7 million for 486 sanctions violations http://www.fcpablog.com/blog/2015/3/27/ofac-fines-paypal-77-million-for-486-sanctions-violations.html
- PayPal Stops A Payment Just Because The Payee's Memo Included The Word “Cuba” https://www.techdirt.com/articles/20160817/13505935266/paypal-stops-payment-just-because-payees-memo-included-word-cuba.shtml
- Paypal halted a transaction because it contained the word "Cuba" http://boingboing.net/2016/08/17/paypal-halted-a-transaction-be.html
- Foro Paypal-communityhttps://www.paypal-community.com/t5/About-Payments/Payment-pending-OFAC/td-p/1064931
- Cuidado con las compras en el extranjero con Paypalhttp://www.ofertasbancarias.es/foros.php?p=120820#120820
- Paypal: Información clave sobre pagos y servicios https://www.paypal.com/es/webapps/mpp/ua/servicedescription-full
